2024年8月,中央、国务院《关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》(以下简称《意见》)发布,旨在以“双碳”目标为引领,协同推进降碳、减污、扩绿、增长,深化生态文明体制改革,健全绿色低碳发展机制,加快经济社会发展全面绿色转型。《意见》明确提出,要完善绿色转型政策体系,积极发展绿色融资租赁等绿色转型金融工具。金融租赁凭借“融资+融物”的双重属性,结合直租产品税收优势等特点,能够更好地满足企业在大型固定资产租赁、设备采购、产业和技术升级等方面的需求,在我国加速推进“以融促产、以融强产”的进程中扮演着重要角色。绿色租赁作为绿色金融体系中的新兴力量,正逐渐成为推动绿色转型的关键支撑。
兴业金融租赁有限责任公司(以下简称兴业金租)紧跟时代步伐,全面强化绿色租赁战略实施。作为兴业银行全资子公司,兴业金租秉承母行绿色发展基因,着力打造“绿色租赁”名片,自成立以来始终将绿色租赁作为重要战略定位,打造差异化竞争优势,在各个发展阶段一以贯之、坚持植绿。在《兴业金租2023~2025年三年规划》中,兴业金租保持战略定力,围绕绿色租赁领域加强专业转型发展,有效应对行业政策、市场环境变化,将业务向新能源、传统工业绿色低碳转型升级等领域倾斜,探索新能源汽车、新能源电池、储能等新兴领域,积极融入“双碳”目标发展大局。
第一,专营领航,精准赋能新能源。兴业金租顺应新能源产业蓬勃发展大势,于2022年设立新能源业务部,打造专岗管理、专业团队、专项考核、优惠定价、高效审批的绿色金融专业体系,专项推动新能源租赁业务发展。在绿色租赁领域,坚持以清洁能源和传统工业绿色低碳转型为主线,聚焦集中式新能源电站、工商业分布式光伏、户用分布式光伏、分散式风电及储能系统等细分新能源市场,服务传统产业产线转型升级和生产设备盘活利用等多种情形,为产业链客户生产线改造提供支持。
第二,联合租赁,链通产业上下游。当前,众多大型制造类和能源类企业已设立融资租赁子公司,为集团内部成员、产业链客户以及集团优势领域提供精准且高效的融资支持,在产业发展中发挥着重要作用。联合租赁巧妙地依托各方在资金优势、产业背景、风险偏好以及资本规模等方面的差异,实现资源的优化配置与互补。联合租赁是兴业金租服务绿色产业供应链的又一形式。例如,兴业金租与某租赁公司开展联合租赁,以新能源电池生产设备为租赁物,采用售后回租模式,为该租赁公司所属集团的重要上游材料供应商提供融资支持。该项目通过链接新能源电池产业链上下游,基于贸易关联与租赁关联的双重支撑,使业务逻辑更加清晰,风险更加可控。通过联合租赁,一方面可以帮助上游供应商及时补充流动资金,保障原材料稳定供应;另一方面也为下游电池生产企业稳定了供应链,助力其扩大市场份额。在兴业金租的支持下,承租人实现了营收与利润的双重增长,推动了产业链协同发展与互利共赢。
在传统行业减污、降碳,绿色技改设备采购以及绿色领域新建项目中,兴业金租积极探索“直租+”联动合作模式。以某化工企业环保技改项目为例,企业为降低污染物排放、提高能源利用效率,计划引进先进的废气处理与节能设备。兴业金租联合母行,以直租产品匹配设备采购环节融资,充分发挥直租节税优势,有效地降低了企业的税务负担;由母行提供项目贷款,补充企业流动资金缺口,密切配合降低企业综合融资成本。项目实施后,成功助力企业实现了绿色转型。
第四,创新不止,塑造绿色租赁品牌。兴业金租积极参加中国金融学会绿色金融专业委员会(以下简称中国绿金委)绿色金融标准研究,在中国绿金委年会上提出绿色租赁相关标准,参编的天津市团体标准《绿色融资租赁项目评价指南》正式发布。继2022年发布金融租赁行业首份环境信息披露报告后,兴业金租已连续三年公开发布该报告,从投融资活动与自身经营活动双维度,围绕环境效益、资源消耗、温室气体排放等方面全面披露绿色租赁发展情况,并通过压力测试聚焦分析碳价冲击对传统能源行业的影响。2023年,落地金租行业首单可持续发展挂钩业务。将承租人绿色发展目标与租赁利率优惠挂钩,在租赁期内,每年设置目标值,承租人完成的可持续目标数量越多,越能享受更加优惠的租赁利率,激励企业节能减排。2024年,落地金融租赁行业首单碳排放权质押业务。以客户所拥有的碳排放权作为质押物,助力企业盘活碳排放权资产,增强碳市场流动性,落实了国家关于推进碳排放权交易市场建设的指导要求。同年,在业内创新开展自身运营“碳中和”工作,获得天津排放权交易所颁发的“碳中和”证书,以实际行动践行绿色发展理念。
在光伏领域,业务覆盖集中式新能源电站、工商业分布式光伏、户用分布式光伏等多个层面。以某大型集中式光伏电站项目为例,兴业金租为其提供超5亿元融资租赁支持,用于采购先进的光伏组件与逆变设备。该项目投产后,电站年发电量超1.5亿千瓦时,相当于减少标准煤消耗约4.8万吨,减排二氧化碳约12.6万吨。在分布式光伏方面,兴业金租与众多中小企业合作,如某食品加工企业,通过分布式光伏融资租赁项目,在厂房屋顶安装光伏电站,不仅满足企业部分用电需求,降低用电成本超20%,余电上网还能增加企业收益。截至2024年末,兴业金租在光伏领域累计投放资金超500亿元。